--- Кто выпустил воздух из финансов?


--- Выборка растущих etfs сектора


[Пам Крюгер-основатель "WealthRamp" и соведущий "MoneyTrack" на pbs. В национальном пресс-секретарь Института доверительного стандарта, она является полнофункциональный обозреватель для вопросы ответы. Мнение колумнистов, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнения вопросы ответы. ]
Как сделать супер богатых вкладывать свои деньги? Помимо акций и облигаций, никогда не задумывались, что портфели очень богатых инвесторов, что Вы не? Ответом может быть то, что известно как "альтернативные инвестиции. "Это инвестиции, которые представляют собой стиль инвестирования, предназначенных для защиты богатства в случае большого кризиса или просто повседневной фондовом рынке турбулентности. Думаю, что хедж-фонды как один из примеров.
Большинство альтернативных инвестиций были рассчитаны на 1%. Но теперь альтернативные инвестиции толкают в русло. Одна из причин заключается в том, что альтернативы преподносится как инвестиции, которые намекают на возможность повышения суммарной доходности на свои деньги. Это критически важно, особенно для пенсионеров и стараются жить за счет дивидендов и 1% интереса в качестве дохода, чтобы заменить свои старые зарплаты.
Вся цель внедрения альтернативных инвестиций в свой инвестиционный портфель прост: диверсификация. Причина в том, что когда один тип активов, таких как акции, идет вниз, правая-другой тип актива – недвижимость, например – может быть движется в противоположном направлении от цены на акции. Дело в том, чтобы защитить себя от риска. С рядом инвесторов убеждены, что фондовый рынок-это актуально для крупных сушильный (см. раздел 3 инвесторы, которые думают, что обвал фондового рынка), умные деньги чаще ищут различные способы, чтобы положить свои сбережения на работу.
Альтернативные инвестиции, наконец, становятся доступны за пределами 1%, потому что дальновидные управляющие фондом начали сосредоточиться на развитии группы Америки состоятельные инвесторы. По данным глобальной консалтинговой компании McKinsey &усилителя; компания, с 2005 года, глобальные активы альтернативы росли вдвое быстрее, чем традиционные инвестиции.
Вот список некоторых альтернативных инвестиций, которые могут производить высокие доходы, которые не коррелируют с фондовым рынком. Некоторые эзотерики как они звучат. Ты можешь спокойно поставить некоторые свои сбережения в какую-то из этих альтернатив, в то время как другие, не так уж и много:


Частный акционерный капитал
Хедж-фонды
Венчурный капитал
Управляемые фьючерсы
Недвижимость
Товары
Срочные контракты
Частные или прямые инвестиции, (думаю: запуск вашего ребенка)
Жесткий актив кредитование
Проблемные долги
Жидкий альтернативы
Золото
Кредит

Просто потому, что Вы можете, не означает, что Вы должны
Многие финансовые консультанты полностью избежать инвестиций в альтернативы по одной веской причине: отсутствие ликвидности. Традиционные акции и индексные фонды позволяют отслеживать и контролировать. Хотите знать, что Яблоко или привязка делает сегодня или какой дивиденд Кока-Кола оплачивая это? Введите его в Google, и вы можете увидеть его мгновенно. Но инвестиции в альтернативы, как правило, означает проведение в течение не менее пяти лет. Слежение за ними требует гораздо более глубокого погружения, чем 60-секундный поиск в Google. Отсутствие текущей информации трансформируется в риск.
Альтернативы "внедорожник" инвестиции и точного мониторинга значения частных инвестиций в что-то вроде недвижимости, но. Большие надежды, связанные с каждой сделки. Как ты можешь понять, насколько хорошо инвестиций выполняется без стандартизированной системы ценообразования? Все же, по данным управления активами, управляющие говорят, что они планируют добавить больше ‘Alt’ и инвестиций в некоторых клиентских портфелей, увеличив их в среднем с 13% сегодня до 18% к 2018 году.
Сделать Альтернативные Инвестиции Работать?
Реальный ответ иногда. Они могут быть невероятно полезными, особенно для хеджирования против риска во время экономических спадов. Исследование, проведенное инвестиционных решений информации и опубликовано Блэкрок показывает, что многие альтернативные инвестиции не обеспечивают защиту в течение акции в течение 2001 и 2008 спадов, потому что они не упали так сильно, как акции.
Но эти цифры искать альтернативу в целом, а не отдельные классы. Все зависит от того, какой вариант инвестиций вы покупаете. Например, хедж-фонды имели злодейские 2016, несмотря на то, как сексуально они звучат. Ведь супер-богатые инвесторы вкладывают свои состояния в хедж-фонды, поэтому они должны быть хорошо, верно? Неправильно.
Кредит Свисс капитала службу, показали, что хедж-фонды сильно пострадали от погашения в 2016 году из-за повсеместного отставания по всем направлениям. Более 80% инвесторов выкупил часть или все свои инвестиции в хедж-фонды в первом полугодии, по данным исследования "кредит Свисс". Исследование также показало, что более половины из тех выкупы были обусловлены конкретными руководителями неуспеваемости или дрейф стратегии.
Прозрачность, Кого?
Альтернативами являются непрозрачными. Вот почему важно выбирать средства управляются специалистами, которые специализируются на них. Если сделки не исполняются надлежащим образом, ты сможешь делать ровно противоположное тому, что вы пытаетесь сделать – увеличивает ваш риск, а не уменьшает его. Вы могли бы в конечном итоге с плохим возвращает и негабаритных сборы, которые исчезают в карманах управляющих фондами.
Но на сегодняшний день самая большая слабость с вариантами, что это может быть почти невозможным, чтобы проверить послужные списки этих альтернативных менеджеров фонда, по данным Управления проверок и экспертиз (OCIE) ТРЦ. Обычно нет стороннего контроля и аудита. Некоторые финансовые консультанты проводят собственную экспертизу, но реальные должной осмотрительности должно стать одной из услуг на платной основе фидуциарных предлагает, по OCIE. Реальность такова, что даже они не могут реально увидеть уровень детализации, необходимый для отслеживания эффективности. Часто они просто полагаются на данные, предоставленные финансовые средства, а не стороннего данных о производительности.
Вариант только третьей стороной, чтобы искать гипс фонда (глобальные показатели инвестиционной деятельности) стандарты, хотя и не все Alt инвестиций требовать соблюдения стандартов. Эти стандарты обеспечивают "яблоки с яблоками сравнения" производительности данных. Здесь можно найти список фирм, которые утверждают соответствия, и проверить стандарты на сайте, чтобы получить более полное понимание того, что их соблюдение означает. Вы, вероятно, заметите, что список фондов, претендующие на соответствие-это очень мало по сравнению с количеством доступных инвестиций. Более того, многие частные инвесторы и даже некоторые советники, похоже, не требуя его. Они покупают в несоответствующих все равно средства.
Все Еще Интересно? Как начать
Если вы собираетесь включать альтернативные инвестиции в свой портфель, как вы сделать это безопасно? Различные типы средств сделать их удобными и доступными, и они, как правило, управляются специалистами, другие, чем ваш советник – тот, кто специализируется на определенном типе альтернативных инвестиций.
Искать средства, которые имеют несколько менеджеров, стратегии или классы активов, так что вы получите больше диверсификации инвестиционных долларов. Ожидайте некоторое потрясение, потому что все эти альтернативные деньги будет поставляться с более высокие сборы, чем один-стратегии фондов. Есть намного больше, управление происходит внутри них, чем с одним-стратегии фонда.
Это правда, что Вы не должны быть супер-богатых больше, чтобы присоединиться к альтернатив-клуб, но вы должны быть достаточно обеспеченными, чтобы позволить себе инвестировать в эту сторону. Большинство менеджеров богатства не трогать эту стратегию, если вы встречаете определенное минимальное количество совокупных инвестиционных активов – как правило, около $2 млн до $3 млн.. Большинство финансовых консультантов аутсорсинг работа на самом деле наблюдает за инвестиции.
И сборов?
Прямо сейчас, если у вас есть комиссии-только доверительное советник вы, вероятно, платить меньше, чем 1% от стоимости инвестиционного портфеля (в год), чтобы компенсировать заботиться о всех ваших инвестиций. Вы, скорее всего, ожидает правильная диверсификация как часть сервиса для того, чтобы защитить ваши деньги. Как только альтернативы войти в картину, вы можете рассчитывать на те консультационные услуги, чтобы подняться из-за аутсорсинга. Это означает, что ваш дно возвращает строки должны быть намного выше, чтобы понять, что препятствие.
Сколько Достаточно?
Многие советники я поговорить предлагаю распределения между 20% и 25% вашего портфеля в частные или альтернативные инвестиции. Остальные должны войти в традиционных акций, облигаций и денежных средств. Другие эксперты настаивают на гораздо более низком выделении. Например, сказал Эд Butowsky, управляющий партнер Chapwood инвестиции CNBC, что он рекомендует инвесторам около 15% до 20%. Насколько сильно, зависит от вашего возраста, поэтому важно работать с доверительным советником, который может определить, какой процент для вас лучше. В некоторых случаях, это может даже быть 0% вашего портфеля.
Подробнее об этом в ТОП-4 альтернативных инвестиций на фондовом рынке.




Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



Альтернативные инвестиции для остальных из нас
Альтернативные инвестиции для остальных из нас Альтернативные инвестиции для остальных из нас